UNI FIN INVEST là Nhà môi giới đầu tư (Nhà môi giới dịch vụ đầy đủ không bao gồm Bảo lãnh phát hành) được Ủy ban dịch vụ tài chính (‘FSC’) tại Mauritius quản lý theo số giấy phép GB21027161 (sau đây gọi là ‘Công ty’).
Công ty có nghĩa vụ khẳng định về sự cẩn trọng, lòng trung thành, sự trung thực và thiện chí để hành động vì lợi ích tốt nhất của khách hàng. Tất cả những người được giám sát phải kiềm chế không tham gia vào bất kỳ hoạt động nào hoặc có lợi ích cá nhân nào gây ra xung đột lợi ích.
Xung đột lợi ích có thể phát sinh nếu lợi ích cá nhân của người được giám sát can thiệp hoặc có vẻ can thiệp vào lợi ích của Công ty hoặc khách hàng của Công ty. Xung đột lợi ích có thể phát sinh bất cứ khi nào người được giám sát thực hiện hành động hoặc có lợi ích khiến người đó khó có thể thực hiện nhiệm vụ và trách nhiệm của mình đối với Công ty một cách trung thực, khách quan và hiệu quả.
Mặc dù không thể mô tả hết tất cả các trường hợp có thể phát sinh xung đột lợi ích, chúng tôi đã liệt kê các tình huống có nhiều khả năng dẫn đến xung đột lợi ích và bị cấm theo quy tắc đạo đức của Công ty:
- Người tiếp cận không được thiên vị lợi ích của một khách hàng này hơn khách hàng khác (ví dụ, tài khoản lớn hơn so với tài khoản nhỏ hơn, tài khoản được đền bù bằng phí hiệu suất so với tài khoản không được đền bù như vậy, tài khoản mà nhân viên đã thực hiện các khoản đầu tư quan trọng, cá nhân, tài khoản của bạn bè thân thiết hoặc họ hàng của người được giám sát). Loại thiên vị này sẽ cấu thành hành vi vi phạm nghĩa vụ ủy thác.
- Người tiếp cập bị cấm sử dụng thông tin về các giao dịch chứng khoán đang chờ xử lý hoặc đang được xem xét của khách hàng để kiếm lợi cá nhân, trực tiếp hoặc gián tiếp từ các giao dịch đó, bao gồm cả việc mua hoặc bán các chứng khoán đó.
- Người tiếp cận bị cấm đề xuất, thực hiện hoặc xem xét bất kỳ giao dịch chứng khoán nào cho khách hàng mà không tiết lộ bất kỳ quyền sở hữu có lợi, mối quan hệ kinh doanh hoặc cá nhân hoặc lợi ích vật chất nào khác trong đơn vị phát hành hoặc các công ty liên kết của đơn vị phát hành cho Nhân viên tuân thủ (‘CO’). Nếu CO cho rằng lợi ích được tiết lộ gây ra xung đột vật chất, nhân viên đầu tư không được tham gia vào bất kỳ quy trình ra quyết định nào liên quan đến chứng khoán của đơn vị phát hành đó.
Công ty và các nhân viên của công ty sẽ hành động vì lợi ích tốt nhất của khách hàng.
- Công ty sẽ lưu giữ sổ đăng ký lợi ích.
- Lợi ích cá nhân của giám đốc hoặc những người có liên quan chặt chẽ với giám đốc không được ưu tiên hơn lợi ích của Công ty và những người tham gia.
- Một giám đốc nên nỗ lực hết sức để tránh xung đột lợi ích hoặc các tình huống mà người khác có thể nhận thấy một cách hợp lý rằng có xung đột lợi ích.
- Việc tiết lộ đầy đủ và kịp thời, bằng văn bản, về bất kỳ xung đột hoặc xung đột tiềm ẩn nào liên quan đến giám đốc và ban quản lý phải được thông báo cho Hội đồng quản trị.
- Trong trường hợp có xung đột thực tế hoặc tiềm ẩn phát sinh khi tuyên bố lợi ích của mình và đảm bảo rằng lợi ích đó được ghi vào Sổ đăng ký lợi ích của Công ty, một giám đốc có thể tham gia tranh luận và/hoặc biểu quyết về vấn đề này, mặc dù phiếu bầu đó sẽ không được tính. Giám đốc phải cân nhắc cẩn thận những hậu quả tiềm ẩn mà nó có thể gây ra cho Hội đồng quản trị và Công ty trong những trường hợp như vậy.
- Các giám đốc phải nhận ra rằng nhiệm vụ và trách nhiệm của họ với tư cách là giám đốc luôn là hành động vì lợi ích của Công ty chứ không phải bất kỳ bên nào khác.
- Các giám đốc và các nhân viên phải coi các vấn đề bí mật liên quan đến Công ty, được biết đến với tư cách là giám đốc hoặc cán bộ, là hoàn toàn bí mật và không được tiết lộ cho bất kỳ ai nếu không có sự cho phép của Hội đồng quản trị. Hội đồng quản trị phải xem xét từng yêu cầu như vậy dựa trên giá trị của nó và trên cơ sở từng trường hợp cụ thể.
Quản lý xung đột lợi ích
Điều quan trọng đối với Công ty, công ty sẽ thực hiện nhiều hơn một hoạt động được quản lý liên quan đến khách hàng của mình, là xác định và quản lý mọi xung đột lợi ích có thể phát sinh trong quá trình cung cấp các dịch vụ đó.
Xung đột lợi ích có thể phát sinh giữa lợi ích của Công ty và lợi ích của khách hàng và giữa lợi ích của một khách hàng với khách hàng khác. Công ty sẽ nỗ lực quản lý các xung đột lợi ích này bằng cách:
- những bức tường Trung Quốc được xác định rõ ràng phân tách Chức năng Quản lý và Chức năng Tư vấn
- giám sát độc lập
- tiết lộ thông tin
- từ chối cung cấp dịch vụ.
Quà tặng và giải trí
Người được giám sát không được nhận quà tặng, ưu đãi, giải trí, chỗ ở đặc biệt hoặc những thứ có giá trị vật chất khác không phù hợp có thể ảnh hưởng đến việc ra quyết định của họ hoặc khiến họ cảm thấy mắc nợ một người hoặc công ty. Tương tự như vậy, người được giám sát không được tặng quà tặng, ưu đãi, giải trí hoặc những thứ có giá trị khác có thể được coi là quá hào phóng hoặc nhằm mục đích ảnh hưởng đến việc ra quyết định hoặc khiến khách hàng cảm thấy mắc nợ Công ty hoặc người được giám sát.
Không một người được giám sát nào được nhận bất kỳ món quà, dịch vụ hoặc thứ gì khác có giá trị vượt quá giá trị de minimis từ bất kỳ cá nhân hoặc tổ chức nào kinh doanh với hoặc thay mặt cho ID. Không người được giám sát nào được tặng hoặc đề nghị bất kỳ món quà nào có giá trị vượt quá giá trị de minimis cho khách hàng hiện tại, khách hàng tiềm năng hoặc bất kỳ tổ chức nào kinh doanh với hoặc thay mặt cho ID mà không có sự chấp thuận trước bằng văn bản của CO. Việc nhận quà tặng hàng năm từ cùng một nguồn có giá trị $250.00 trở xuống sẽ được coi là de minimis. Ngoài ra, việc nhận được một bữa tối thỉnh thoảng, một vé xem sự kiện thể thao hoặc nhà hát, hoặc giải trí tương đương cũng sẽ được coi là có giá trị de minimis nếu người hoặc tổ chức cung cấp dịch vụ giải trí có mặt. Tất cả các món quà, được tặng và nhận, sẽ được ghi lại trong một cuốn nhật ký do người được giám sát và CO ký và lưu trong hồ sơ của người được giám sát.
Không một người được giám sát nào được tặng hoặc nhận quà tặng bằng tiền mặt hoặc các khoản tương đương tiền mặt cho hoặc từ khách hàng, khách hàng tiềm năng hoặc bất kỳ thực thể nào kinh doanh với hoặc thay mặt cho cố vấn.
Hối lộ và tiền hoa hồng là hành vi phạm tội bị pháp luật nghiêm cấm. Người được giám sát không được đưa, đề nghị, yêu cầu hoặc nhận bất kỳ hình thức hối lộ hoặc tiền hoa hồng nào.
Đóng góp chính trị và từ thiện
Những người được giám sát đóng góp chính trị và từ thiện bằng tiền mặt hoặc dịch vụ phải báo cáo từng khoản đóng góp đó cho CO, CO sẽ biên soạn và báo cáo theo yêu cầu của các quy định có liên quan. Những người được giám sát bị cấm xem xét các mối quan hệ kinh doanh hiện tại hoặc dự kiến của ID như một yếu tố trong việc kêu gọi các khoản đóng góp chính trị hoặc từ thiện. Chính sách này chỉ được thực thi nếu một tổ chức chính phủ là khách hàng của Công ty.
Bảo mật
Người được giám sát phải tôn trọng tính bảo mật của thông tin thu thập được trong quá trình làm việc và không được tiết lộ thông tin đó trừ khi họ được phép hoặc có nghĩa vụ pháp lý phải tiết lộ thông tin. Họ không được sử dụng thông tin bí mật thu thập được trong quá trình làm việc vì lợi ích cá nhân. Người được giám sát phải giữ bí mật tuyệt đối mọi thông tin về khách hàng (bao gồm cả khách hàng cũ), bao gồm danh tính của khách hàng (trừ khi khách hàng đồng ý), hoàn cảnh tài chính của khách hàng, tài sản chứng khoán của khách hàng và lời khuyên mà Công ty cung cấp cho khách hàng.
Phục vụ trong ban giám đốc
Những người được giám sát không được phục vụ trong hội đồng quản trị của các công ty đại chúng nếu không có sự cho phép trước của CO. Bất kỳ sự chấp thuận nào như vậy chỉ có thể được thực hiện nếu xác định rằng dịch vụ hội đồng quản trị đó sẽ phù hợp với lợi ích của khách hàng và của Công ty và rằng người đó làm giám đốc sẽ bị cô lập khỏi những người đưa ra quyết định đầu tư liên quan đến Công ty đó theo các thủ tục thích hợp. Một giám đốc của một công ty tư nhân có thể bị yêu cầu từ chức, ngay lập tức hoặc vào cuối nhiệm kỳ hiện tại, nếu Công ty trở thành công ty đại chúng trong nhiệm kỳ làm giám đốc của mình.
Mối quan hệ với các cơ quan quản lý
Các nhân viên có thể tương tác với đại diện của các cơ quan quản lý trong quá trình làm việc. Họ được kỳ vọng sẽ hợp tác với Cơ quan quản lý và tuân thủ kịp thời mọi nghĩa vụ tiết lộ.